Renforcer la résilience grâce à une gestion proactive des risques

Nos activités

Nous développons, mettons en œuvre et/ou gérons des cadres de gestion des risques d'entreprise, notamment par la réalisation d'évaluations des risques d'entreprise.

Notre approche: les éléments clés

• Gestion des risques d'entreprise pour définir les mesures d'atténuation des risques
• Évaluation des risques d'entreprise pour identifier et évaluer les risques stratégiques, financiers, opérationnels et de conformité pertinents
• Outils de gestion des risques d'entreprise pour soutenir les processus d'évaluation et de gestion des risques de manière efficace et performante

La gestion des risques a évolué au cours des 10 dernières années, en grande partie en réponse à la réglementation. Les experts TriFinance disposent d’une connaissance approfondie des exigences réglementaires changeantes et d’une compréhension totale de toutes les activités, tous les processus et tous les instruments sous-jacents à ces réglementations. 

Nous aidons les institutions financières qui se lancent dans un grand nombre de processus de transformation à évoluer vers une gestion efficace des risques et de la compliance.

TriFinance peut vous accompagner en:

Mettant en place un cadre de contrôle interne adapté, avec un rôle de gestion des risques exigeant

Nos experts possèdent une connaissance approfondie des exigences réglementaires en constante évolution et une compréhension fine des activités, processus et instruments sous-jacents à chaque réglementation, tels que:

• La mise en place d’un cadre de contrôle interne sensible aux risques
• Mise en place de lignes directrices réglementaires sur les bonnes pratiques d’externalisation
• Optimisation du cadre de contrôle interne autour des cadres Solvabilité II et Bâle III

Renforcement du rôle de contrôle interne du service de conformité
Nous établissons des passerelles entre les différentes parties prenantes du contrôle interne tout en évoluant progressivement vers des méthodologies et des indicateurs de contrôle interne communs.

Optimisation des processus de bout en bout pour créer des opportunités commerciales tout en répondant aux attentes réglementaires
Nos experts peuvent être mobilisés pour intégrer les changements réglementaires (notamment KYC, AML, MIFID2, RGPD, PSD2, BRRD, etc.) dans différents domaines. Cela inclut l’analyse des écarts, la définition des priorités, la documentation, la refonte des processus, les programmes de formation et la création de synergies avec d’autres projets de contrôle interne.

Nous créons de la valeur pour nos clients dans un large éventail de domaines et de processus liés aux risques financiers, tels que :

• L’identification des expositions non performantes, les processus de provisionnement pour pertes sur prêts et les méthodes de calcul des exigences de fonds propres
• L’optimisation et la documentation des processus relatifs à la gestion des fonds propres, au risque de crédit, au risque de liquidité et au risque de marché
• Accompagnement des établissements financiers dans le processus de transformation en profondeur induit par les bouleversements du marché, l’évolution rapide des attentes des clients et le recours accru à l’analyse de données dans les processus liés aux produits de crédit et d’investissement ;
• Accompagnement en matière de gestion actif-passif, de prévision des exigences de fonds propres, de budgétisation des risques, d’auto-évaluation des risques et des processus associés
• Révision des critères de souscription et d’investissement ainsi que de l’allocation d’actifs dans le cadre de fusions.

Les défis du directeur des risques (CRO) 
La gestion des risques a évolué au cours de la dernière décennie, en grande partie en réponse à la réglementation. Nous accompagnons les établissements financiers dans des domaines tels que:

• La gestion des risques liés aux modèles et la gestion des risques d’entreprise
• La mise en œuvre d’un modèle opérationnel agile pour la fonction de gestion des risques afin qu’elle reste une deuxième ligne de défense proactive, efficace et performante après la refonte des processus opérationnels dans les domaines du crédit ou du financement
• Répondre aux préoccupations des autorités de surveillance concernant le rôle exigeant de la fonction de gestion des risques et sa transformation d’une fonction opérationnelle vers une fonction plus analytique.

Rationalisation et publication de rapports sur les risques pertinents
 

Challenges for the CRO for 2020 and beyond
Risk Management has evolved over the past decade, largely in response to regulation. We support financial institutions in areas such as:

• Model Risk Management and Enterprise Risk Management
• Implementation of an agile operating model for the Risk Management function to remain a pro-active, efficient and effective second line of defense after the redesign of operational processes in lending or funding
• Addressing supervisory concerns about the challenging role of the Risk Management function and its transformation from an operational to a more analytical function.

Streamlining and issuing Risk Reports that matter
Le « dialogue prudentiel » s'appuiera de plus en plus sur les résultats de l'analyse comparative « horizontale » en matière de surveillance prudentielle. Par ailleurs, les préoccupations persistantes concernant la viabilité des modèles économiques exigent une agilité accrue et une attention particulière portée aux perspectives et projections prospectives.

Les experts de TriFinance collaborent étroitement avec les équipes métier, de gestion des risques et financières afin de répondre aux différents besoins internes et externes et d'optimiser les multiples spécifications fonctionnelles.

Nos solutions flexibles, pragmatiques et sur mesure sont généralement une combinaison d'assistance opérationnelle, fournie par nos Blue Chip Boutiques Transition & Support et une expertise spécifique, une connaissance de l'industrie et des méthodologies de conseil pragmatiques sont fournies par CFO Advisory Services et Financial Institutions.